מתי כדאי לערוך צוואה? המדריך שיסייע לכם לקבל החלטה נכונה

עריכת צוואה היא פעולה משפטית חשובה שמאפשרת לכל אדם לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו. למרות החשיבות הרבה של הצוואה, רבים נוטים לדחות את עריכתה, מתוך מחשבה כי מדובר בנושא רחוק שאינו דחוף. אך למעשה, ישנם מקרים בהם רצוי ואף מומלץ לערוך צוואה בהקדם. במאמר זה נסביר מתי כדאי לערוך צוואה ומדוע אין להמתין לרגע האחרון.

1. בגיל מבוגר או במצב בריאותי מורכב

אחד המצבים הברורים ביותר בהם מומלץ לערוך צוואה הוא כאשר אדם מתבגר או סובל מבעיות בריאותיות משמעותיות. צוואה מסודרת מעניקה שקט נפשי, מבטיחה שהרכוש יחולק בהתאם לרצונותיו ומונעת סכסוכים בין היורשים.

2. לאחר נישואין, גירושין או פרידה

שינויים במצב המשפחתי הם זמן מתאים לעריכת צוואה. למשל, לאחר נישואין, אדם עשוי לרצות לוודא שבן או בת הזוג יקבלו את חלקם ברכוש. לעומת זאת, במקרה של גירושין, חשוב לעדכן את הצוואה כך שהרכוש לא יעבור לגרוש/ה שלא על פי רצון המוריש.

3. הולדת ילדים או נכדים

כאשר נולדים ילדים או נכדים, רבים מבקשים להבטיח את עתידם הכלכלי. צוואה מאפשרת לקבוע כיצד יחולק הרכוש, לרבות מינוי אפוטרופוסים במקרה של ילדים קטינים.

4. בעלות על נכסים משמעותיים

אם בבעלותכם דירה, קרקעות, תיק השקעות או עסק, כדאי לקבוע מראש כיצד יחולקו הנכסים. ללא צוואה, חלוקת הרכוש תתבצע על פי חוק הירושה, אשר לא תמיד תואם את רצון המוריש.

5. בני זוג ידועים בציבור

ידועים בציבור שאינם נשואים רשמית עלולים להיתקל בקשיים בכל הנוגע לזכויות ירושה. עריכת צוואה יכולה להסדיר את חלוקת הרכוש ולמנוע מחלוקות משפטיות שעלולות להותיר את בן הזוג ללא כל חלק בירושה.

6. במקרה של סכסוכים משפחתיים

במשפחות בהן קיימים סכסוכים או מתחים, צוואה ברורה יכולה למנוע אי-הבנות ומאבקים משפטיים. אם יש יורשים פוטנציאליים שברצונכם להעדיף או להדיר מהירושה, חשוב לעגן זאת בצורה משפטית מסודרת.

7. כאשר רוצים להוריש תרומות או נכסים לגורמים שאינם קרובי משפחה

אם יש לכם כוונה להוריש חלק מהנכסים לעמותות, חברים קרובים או גורמים אחרים שאינם בני משפחה, צוואה היא הדרך היחידה להבטיח כי רצונכם ימומש.

מסקנה: אין זמן מוקדם מדי לערוך צוואה

עריכת צוואה אינה מיועדת רק לקשישים או לחולים. למעשה, כל אדם בגיר שיש לו נכסים או משפחה יכול להפיק תועלת מצוואה מסודרת. זהו מסמך משפטי חשוב שמבטיח כי רצונכם יכובד, מונע סכסוכים וחוסר ודאות ומעניק שקט נפשי.

לכן, אל תדחו את עריכת הצוואה – עדיף להסדיר את הדברים מראש ולהבטיח כי רכושכם יחולק בדיוק כפי שאתם רוצים.

יצירת קשר לעריכת צוואה